成功した保険代理店の
事業を手放して、

顧問料だけの法人顧問FPを
目指したとある男のストーリー

群馬県太田市。群馬県で3番目に大きいながらも、決して都会とは言えないこの地で、ある男が父親から生損保代理店の事業を受け継ぎました。

男の名前は、亀井貴文。

「保険屋なんてやりたくない・・・」

こども時代から父親の仕事を側で見ていた経験から、亀井さんはそう思っていました。

しかし、持病の関係でサービス業の仕事が続けられなくなってしまったことや、結婚をしたばかりでお金を稼がないといけない状況になり

「もう好き嫌いで仕事を選んでる場合じゃない！」

と決意を決めて保険業界に飛びこんだのです。

しかし、亀井さんのそれまでの仕事は保険とは全くの無関係。

「やるからには、何かお客さんから信頼を得る何かが必要だ。まずはFP資格を取ろう！」と考え、FPの資格を取ってキャッシュフロー表の作成をベースとした提案の方法を学び、1からのスタートを切りました。

その後は、

「保険を売ることをゴールとするのではなく、本当に必要ならば提案をするというスタンスで提案をするんだ！」

という志を持ち、一人ひとりに丁寧に提案を続けて行きました。

当時はいわゆる漢字系保険会社が幅を利かせていて、見直し効果が大きいアカウント型保険が流行っているなどの事情もあり、保険コンサルティングの評判は上々。

受け継いだ保険代理店の業績は順調に伸びていきました。

営業が2人だけにも関わらず、顧客数は法人・個人合わせて2000人を超え、10年で預かり保険料が損保１億・生保5千万の規模に成長させることができたのです。

保険会社からは、その地域での中核となる代理店として認識され、成績優秀な代理店として毎年のように表彰もされるようになりました。

紹介で顧客がどんどん増えていき、収入も伸びている。他の保険営業の人からするともしかしたらうらやましい状況だったかもしれません。

しかし、亀井さんは心の中で強い葛藤を抱えていました。

亀井さんはこのように悩み続けましたが、すぐに答えは出ません。

どのようにしたら、保険に頼らずに収益を上げ、プライベートを充実したものにし、顧客に対して最大の価値を提供できるのか？

規模が大きいわけではなく、実質は亀井さんとその妻の2人体制で仕事を回しているので、使えるリソースは限られている。

このような状況で、自分たちに一体に何ができるのかを何度も何度も頭の中で考えた結果、あるアイデアが生まれました。

それは、『法人顧問を中心としたFPビジネスを構築する』というものです。

商品販売に頼ることなく、法人から受け取る顧問料を中心とするFPビジネスに可能性を見出しました。

なぜ法人顧問ということを考えたかというと、まず第一に保険に頼る必要がないからです。

法人から直接フィーをもらう形であれば、保険会社に縛られる必要はありません。

保険会社の都合でおすすめ商品が変わったり、手数料収入が減ったり、保険会社の対応が原因でお客さんとの関係が悪くなることもなくなるでしょう。

自分が考えるベストな方法で、サービスを提供することができます。

また、高単価を実現しやすいというのも理由の1つです。

個人から毎月10万円の顧問料をもらうことは難しいですが、法人の場合はそこまで難しくはありません。

限られたリソースでも、少ない顧客数で十分な収入を生み出すことができる可能性があります。

それに、平日の昼間が業務時間になるので、平日の夜や土日祝日に休みを取ることが可能です。プライベートも充実するでしょう。

亀井さんは、保険代理店の事業を行う上で法人顧客とも多く話をしてきたのですが、自身が身に付けた知識を元にして中小企業の経営者と話して痛感するのは、

「ほとんどの中小企業は、経理のことに手が回らずにどんぶり勘定になってしまっている」

という現実でした。

多くの中小企業は、奥さんに経理を任せて自分はノータッチ。税理士からは数字の報告は受けて、なんとなく数字は把握しているけれども、その数字がなぜそうなっているのかがわからない。

特に、売上5億以下の場合はほとんどそんな感じで、自分はプレイヤーとして動くことに専念してしまっている。

そんな状況を目の当たりにした時、亀井さんは

「FPが法人の顧問になることで、大きな価値を提供することができる！」

ということを確信していました。

目の前の数字を追いかけて自転車操業のような状態になってしまうのを防ぎ、中長期的な財務目標を掲げて進捗を管理していく。

さらに、その中で社長自身のライフプランも考え、経営計画に落とし込んでいく。

それができれば、法人に対して大きな価値を提供でき、顧問料という形で大きな毎月大きなお金を受け取ることが可能だと感じたのです。

この可能性を信じて、生損保の代理店から法人顧問FPへの舵切りをした亀井さんでしたが、この変化に伴ってある大胆な決断を下しました。

その決断とは、

『今までやってきた保険事業を手放す』

というものです。

具体的には、事業譲渡という形で他の企業に事業を譲ることにしました。

そう決めてからは実際に行動を起こし、1社目は話が折り合わず断念をしましたが、2社目で幸運にも話がまとまり、より大きな保険代理店に事業を譲るということが決まったのです。

この決断をした時は、

「保険の継続収入がなくなるけど、本当に大丈夫なのか・・・？」

「顧問料を払ってくれるほどの価値を感じてくれなかったらどうしよう・・・？」

「こどもはまだ小学生。これからちゃんと生活費や教育費を稼げるのか・・・？」

と、不安で押し潰されそうになりました。

しかし、決断をしたからにはもうやるしかありません。

今までの経験やノウハウを元に、『これをやればきっと法人の経営者も価値を感じてくれるだろう』という提案内容を1から自分の力で作り、法人経営者に提案をしました。

その結果、見事に1社から法人顧問契約を獲得することができたのです。

顧問料は、毎月15万円+税。

個人のお客さん相手では実現できないような額で受注をすることに成功しました。

そして、この成功はたまたまではありませんでした。

同じような提案を他の経営者にも行うことで、1社、また1社と次々と法人顧問契約が決まっていったのです。

途中、そのスピードが落ちた時期もありましたが、それまでの経験を活かし受注までのプロセスをブラッシュアップすることで改善。

その後は、成約率100%で顧問契約を結ぶことができるようになっていました。

その結果・・・

『法人顧問を中心としたFPビジネスを構築する』

この決断をした後わずか3年で、月額顧問料10〜15万の法人顧問を18社も抱えるようになったのです。

しかも、継続率は100%を実現。どの顧客も料金に見合った価値を感じているので、途中でやめることなく継続的にお金を払ってくれています。

高額の法人顧問契約を複数抱えることで、収入は安定するようになり、生損保代理店を経営していた頃の利益を超えるレベルにまで成長しました。

もちろん、得ることができたのは利益だけではありません。

仕事のやりがいも激変しました。

今までは、「保険の契約を守らなければいけない」と考えて、今あるものにしがみつくような心境だったのが・・・

「顧客の為に価値を提供したい！」と、自発的に楽しく仕事ができるようになったのです。自然とモチベーションが上がり、色々なアイデアが浮かんできて実行するのが楽しみになる。

これは、仕事観が180度変わる変化でした。

さらに、それだけではありません。プライベートも大きく変わりました。

携帯を肌身離さず身に付ける必要がなくなり、携帯を忘れても気にしなくなりました。

平日夜の時間も増えて、晩御飯をいつも家族で一緒に食べれるようになりました。

土日祝日の時間も増えて、まとまった休みを取ることもできるようになりました。今までは週に1日休めれば良かったのが、気軽に家族旅行ができるようにもなったのです。

最近では、沖縄の与論島やグアム、ハワイに行ったり、趣味のスノーボードを家族で楽しんでいます。

これは、人生を豊かにするという意味でとても大きな変化です。

プレセミナーの会場についてですが、東京会場とZoom（オンライン）での開催となります。できれば実際に会場にお越し頂き体感をして頂くのが望ましいですが、難しい場合はZoomにてご参加ください。

プレセミナーの参加料金は、5,500円（税込）となります。

ただし、11月28日までにお申し込み頂けましたら、早期割引として3,300円（税込）にてお申し込みを受付します。

法人顧問というのは、FPにとって非常に可能性のある分野です。

平日の昼が仕事時間になるので、土日や祝日に相談に追われることはありません。

また、個人と比べて単価を高く設定できるので、少ない顧客数で大きな売り上げを実現することができます。

法人顧問といっても、法人だけを相手にするのではなく社長個人や従業員向けにライフプランを作成することにも繋がるので、結果的に個人向けのFPサービスを提供することも可能です。

ただ、可能性があるといってもその理想を実際に体現しているFPはほとんどいません。そんな中、亀井さんはFPとして法人顧問を中心に成功しており、年間3000万を超える顧問料を実現できている貴重な例です。

実際に法人向けのFPビジネスを構築できているFPがいても、そのノウハウを公開することは稀であり、学ぶ機会を得られる可能性は低いでしょう。

今回は、そのような貴重なノウハウを知ることができるまたとないチャンスです。

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