つくばのスタバより
執筆者：石塚 駿平
昆さん、中西さんの今週のメルマガで書いてくれたのですが、
『継続率96％ 年会費制FPビジネス』
のノウハウを金沢の谷崎由美さんに公開してもらう収録会を開催しました。
期せずにして昆さんと中西さんにも参加頂き僕も嬉しかったのですが、内容も非常に濃くて楽しかったです。
FP主体ではなく、顧客を主体にしたサービスを提供することで自分の時間が埋まらないようにしながらも、顧客が能動的に行動して学び続けることで提供できる価値を最大化する。
それでいて、年会費3万とか5万とかそういうレベルではなく、もっと高いレベルの年会費を頂いている。
特に、個人向けのFPビジネスであれば『これが完成形の1つだな』と感じさせるものでした。
今回収録したノウハウは、FPビジネスの考え方や、やりかたを根本的に覆すような革命的な内容になりそうです。
予定していた時間を大幅にオーバーしながらも充実した内容を収録できたので、これから編集作業などを行って公開の準備を進めていきたいと思います。
これから重要性が増すコンセプト
この収録会から得られた気付きは本当にたくさんあり、学びの連続だったのですが・・・
その中でとても大事であり、これからの時代にさらに重要性が増していくであろうコンセプトをお伝えしたいと思います。
それは、
『お金だけが全てではない』
ということです。お金というのはあくまで手段であり、目的ではありません。
FPというとお金の専門家なので、お金をいかに増やすかに目が行きがちです。
FPではなく、顧客もそうです。顧客もFPにお金を増やしてもらうことを期待しています。
例えば、資産運用の結果を入れたキャッシュフロー表を作ってみると、将来のお金が目に見えて増えるので面白くなってそっちばかりに目が行ってしまうこともありますよね。
もちろん、それはFPの仕事の一部なので大事なのですが、谷崎さんはお金だけを追い求めるのではなく、『何が自分にとって幸せなのか？』ということを考えることが重要だと顧客に説いています。
何が幸せな人生なのか？
具体的には、『家族』『健康』『友達・仲間』『趣味・楽しみ』『社会貢献』。
これが幸せな人生の実現には必要であり、お金だけではなくこういった要素もしっかりと考えないといけないということを顧客に伝えているのです。
そして、そういった活動の場を実際に持てるように、セミナーやイベントの企画を行って顧客に提供しています。
例えば、山登りに行ったり、旅行に行ったり、健康になれる料理の作り方を教えたり、などです。さらに、その中で仲間との繋がりを作り、深めることもできます。
一見するとFPの分野からはかけ離れているように思えますが、実は繋がっている。
こういった活動ができると、自分も顧客も楽しいですし、幸せな人生に近づいている実感も持てるので自然と信頼関係も深くなりますよね。
カードゲームまで作っている
さらに、谷崎さんが面白いのは、『お金だけではなく幸せな人生を送ることが大切』というコンセプトを伝える為に、カードゲームまで作っていることです。
『生活経営ゲーム』
という名称で、ゲームの中で仮想の30〜40年を過ごしてもらうというもので、人生ゲームみたいな感じですね。
ゲームの中では、家を買ったり、投資を始めたり、暴落が起こったり、転職をしたり、起業したり、早期退職をしたり、自己投資をしたりなど、様々なアクションを起こしていって、
『最終的に自分の人生はどうだったのか？』
ということを振り返るそうです。
僕はまだやったことがないので実体験からは言えないのですが、このゲームを通して『お金だけが全てではなく、自分の人生の幸せも大事なんだな』ということがわかるようになっています。
また、カップルでこのゲームをやると、お互いの行動の取り方にはっきりとした違いが出て、
『現実でもこうなっている！』
という感想と共に、なんでお互いの行動に違いが生まれるのについて理解が深まったりするそうです。
お金と幸せの関係を理解してもらう
そして、このカードゲームを行った後には『お金の幸せの関係』が体感としてわかるようになっているので、FPサービスの重要性についてもすんなり理解ができるような状態になっています。
その状態で自分のFPサービスの案内をすれば、価値を理解してくれているので受け入れられる可能性が高いですし、
『自分がどんな考えでFPサービスを提供しているのか』
というのがはっきりと伝わるのでその後のコミュニケーションも取りやすくなります。
このカードゲームは、谷崎さんがコロナの時に考えて作ったもので、すでに大学の実習で取り入れられたり、
NPO法人でも開催をしているそうです。
このカードゲームに関する解説もこれから作る谷崎さんの映像プログラムに入れる予定です。
この考えを受け入れてもらえれば関係性が変わる
カードゲームを作るという所まではいかないにせよ、FPサービスを受け入れてもらう時、特に顧問契約のような長期的な付き合いになるものを提案をする時には、
『お金が全てではなく、幸せな人生を送ることが大事』
という考えを伝え、受け入れてもらうことができると長期的な関係を作りやすいように感じます。
これがお金だけになってしまうと、金銭的な部分にばかり目が行ってしまい、提供できるものも限られてしまいます。
株価の暴落時に「お金が減っている！」というクレームが多発するような関係だと、精神的にも辛いですしね・・・
『FPはお金を増やす専門家でもあるが、顧客の幸せな人生を実現するのが目的である』
という考え方を取り入れれば、できることはきっと変わってくはずです。
