FPの価値を高める一言アドバイス

石塚駿平

このメルマガで何度か話して
いる石塚家の相続問題ですが、、、

やっとほぼ終わりになりました。

細かい問題がちょっと残ってたり
しますが、ひとまずホッとしています。

そこで今回は、相続で揉めた経験を
元にして、FPがお客さんにすると、

『教えてくれてありがとうございます!』

と感謝されるアドバイスをお伝えしましょう。

これは、知識の話なので
知れば誰でもすぐに使えますよ。

そして、個人的にFPがアドバイス
できるようになって欲しい
(切実に!)内容です。

遺産分割協議書の内容

1つは、遺産分割協議書の
内容についてです。

これはすごい盲点で、
僕もFPの方にアドバイスを
もらうまで気付かなかったのですが、、

遺産分割協議書って、
当たり前ですが遺産の分割の
仕方を決めるものなんですよね。

なので、その遺産分割の内容に
ついては明記されますが、

『それが実行される期限』

が明記されない場合があります。

これ、結構トラブルの
種になりそうでした。

どんなトラブルかと言うと、

『遺産分割協議書にはこう
書いてあるんだから、
早くそれを実行してよ!』

『わかった!わかった!
後で絶対にそうするから、
ちょっと今は待ってくれ!』

とこのように、分割実行がスムーズに
行なわれない可能性が出てくることです。

ここにはまると、結構キツそうです。

まあ、揉めてる場合のみですが。。

僕は専門家ならこういうことも
考慮してくれると思っていましたが、、

ウチのケースではこちらから
依頼をしないとやってくれない感じでした。
(そして、すごい面倒くさそうでした・・・)

なので、特に揉めている場合は、
遺産分割協議書に実行の期限を
定めて明記すべきだと思います。

※この文章は、個人的な経験に
基づいているので、専門的な見解を
述べたものでないことをご了承下さい。

このアドバイスは、FPがして
あげられると良いと強く感じました。

登記について

次に、登記についてです。

これは、司法書士とかに頼まないと
いけないものだと思っていましたが、

『別に自分でやってもOK』

ということを相続のアドバイスを
頂いたFPの方に教えてもらいました。

ということで、担当の税理士さんに、

『登記はこちらでやりますので、
必要な書類は全部下さい』

と言っておいて、後は法務局に
行ってやり方を教えてもらいましたが、

(といっても、僕が行った
わけではないですが・・・)

どうやらそんなに難しくないそうです。

司法書士さんに頼むと安くても
数万円がかかるので、これを
節約できるのは結構大きいです。

このアドバイスができるだけでも、
お客さんからはきっと感謝されますよ。

それだけで数万円の価値がありますからね。

複数の登記変更があったらなおさらです。

これは、その人に時間があるか
どうかでどうすればいいのかは
変わってくるかと思いますが、、

相続人は大体みんな時間があると
思うので、有効かと思います。

法人の登記変更

登記繋がりで、法人の話もしましょう。

僕は最近事務所の移転と引っ越し
をしたのですが、そうすると
会社登記を変更する必要があります。

で、、、

税理士事務所に紹介してもらって
見積りを取ってもらったのですが、、、

司法書士に頼むと7万円くらい
司法書士に報酬を払わなければ
いけなかったんですよね・・・

んー、7万かー。。ちょっと
痛いから何とかならないかなー

と思っていたら、
丁度いいものがありました。

それは・・・

『自分で会社情報を入力するだけで、
法務局への申請書類ができる!』

というサービスです。

おお、素晴らしい。。

しかも料金は1万円です。

早速このサービスを使って書類を
作り、法務局に行ってきました。

そして、無事に登記の変更を
終えることができました。

これで、6万円の節約です。

『登記変更は司法書士』

という固定概念を持っていましたが、
意外と登記って自分でできるものです。

FPは登記の手続きをすることは
できませんが、、、

『こういった方法もあるんですよ』

と教えてあげることはできるはずです。

こういったアドバイスというのは、
された側は結構嬉しいものです。

なんせ、目に見える効果を
すぐに実感できますからね。

ちなみに、そのサービス
というのはこれです。

https://www.hitodeki.com/

書類の作成は簡単にできたので、
こういう方法もあるということを
知っておくと使えるかもしれません。

司法書士泣かせのサービスですけどね。

・・・

以上、今回は知識的な
コンテンツをお届けしました。

機会があったら、ぜひこういう
アドバイスもしてみて下さいね!

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この記事を書いた人

石塚 駿平

株式会社FPライズ代表。独立FPに専門特化したコンサルティング、セミナー開催などを行っている。現在は依頼のほとんどを断っているが、相談料5万円の住宅相談をネットから月10名集客、開業コンサルティングを行なったFPが独立後15日で100万円以上の売上げを達成など、多くの成果を上げている。

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