実務ツールの開発・提供
実務ツールの開発・提供は、FPビジネス実践会の中で現場でそのまま使えるツールを開発し、使いやすい形でお届けするコンテンツです。
成約率を上げる提案資料、お金の知識や制度をわかりやすく伝えるツール、お客様に見せながら使えるシミュレーションツール、生産性を大きく上げるAIプロンプトなど。FPの実務に直結するツールをそろえていきます。
ツールを作るのは、FPビジネス実践会の運営側だけではありません。現場で活動するメンバーのFPが、自分で作ったツールを共有し、みんなが使えるようにしてくれています。実践の中から生まれたツールが持ち寄られているので、本当に実践的なツールが集まっています。
いまはAIを使うことで、ツールの開発そのものが以前よりずっとやりやすくなりました。
ただ、それぞれが一人で作って終わりにするのではなく、みんなで持ち寄ることで、ツールはブラッシュアップされ、活用のノウハウも蓄積されていきます。FPビジネス実践会は、そうしたことができる場でありたいと考えています。
ツールを使うことで、業務の効率化はもちろん、成約率の向上や顧客からの信頼の獲得、より価値の高いサービスの提供にもつながります。
自分で頑張って一から作らなくても、入会したその日から使える状態になっています。新しいツールは、できあがるたびに追加していきます。
下記に、現在提供しているツールをご紹介しますので、参考にしていただければと思います。
現時点で提供しているツール
FPツールボックス
いくつものツールを、1つの画面にまとめて使えるダッシュボードです。ヘッダーには自分の事務所名やロゴ、好きなカラーを設定できるので、まるで自分の事務所ですべてのツールを開発したかのようにお客様に見せることができます。
パソコンの中だけで動く仕組みなので、専用のアプリやサーバーを用意する必要もありません。
いろいろなFPが開発したツールの中から、使いたいものだけを選んで並べられます。ツールごとの使い方マニュアルも、ボタン1つで開けます。使い方の解説動画も会員サイトで用意しています。
- 事務所名・ロゴ・カラーを自分仕様に変えられる。他社のサービスを借りている印象を与えず、自分の事務所のツールとして見せられます
- 使いたいツールだけを選んで、好きな順に並べられる。面談の流れに合わせておけば、お客様の前でツールを探す手間がありません
- ツールの追加や設定のボタンは、お客様から見えない場所にある。画面をそのまま見せても、運用の裏側を見せずに済みます
生涯支出シミュレーター
面談の場で、ライフプランを作る価値を伝えるためのツールです。現在の年齢と、生活費・教育費・住宅費・自動車費・生命保険料を入力するだけで、これから先の人生でかかる支出の総額が具体的な数字で表示されます。
見て分かりやすく、しかも具体的な金額で示されるので、「これだけ生涯の支出が変わるなら、FPにお金を払って相談してもいい」と思ってもらえる仕掛けになっています。
現場で活動するメンバーのFPが、実際の面談で使うことを前提に作ったツールです。
- 5つのカテゴリを入力するだけで、総支出額を自動で計算。教育費は公的な調査データをもとに目安額が入るので、金額を調べる手間がかかりません
- 「この状態を基準に設定」で、保険の見直しや住まいの選び方によって支出がいくら変わるかを比較できる。見直しの効果を、その場で金額として見せられます
- 入力内容はブラウザに自動で保存される。面談が途中で終わっても、次回は前回の続きから始められます
住宅ローン返済シミュレーター
変動金利で住宅ローンを組む場合に、金利が上がったら返済がどう変わるのかを試算するツールです。借入金額と返済期間、金利が変動する時期と幅を設定して「計算する」を押すと、毎月（または毎年）の返済額、元金と利息の内訳、残高の推移が一覧で表示されます。
5年ルールや125%ルール、未払利息が発生するかどうかも自動で判定し、色分けして表示します。条件を変えての再計算や、診断レポートのPDF出力もできます。
他のサービスを借りるのではなく、自分の事務所のツールとして使えるので、プロフェッショナルな印象でシミュレーションをお見せできます。
- 金利上昇のシナリオを何パターンでも設定できる。「金利が上がったらどうなるの？」という不安に、数字で答えられます
- 5年ルール・125%ルール・未払利息を自動で判定。説明が難しいしくみも、色分けされた返済予定表を見せながら伝えられます
- 条件と結果、診断コメントを1枚のレポートにしてPDFで出力。面談のあとにお客様へお渡しする資料が、そのまま手に入ります
住宅ローン借り換え・繰上げ返済シミュレーター
現在のローン条件と借り換え後の条件を入れるだけで、月々の返済額の差額、総返済額の差額、10年後の残債の比較が表示されるツールです。繰上げ返済のタブでは、繰上げ返済によってどれだけ返済期間を短くできるのか、どれだけ毎月の負担が軽くなるのかも確認できます。
とてもシンプルなつくりですが、入力したその場で結果が出るので、お客様と話をしながら使うのに向いているツールです。
- 借り換えでどれくらいお得になるのかを、月額と総額の両方でその場で提示できる。諸費用を含めた実質的な差額まで確認できます
- 条件を変えると、結果がすぐに切り替わる。金利や期間を変えたときの違いを、お客様に一目で見てもらえます
- 繰上げ返済に回す金額を変えながら、効果を比べられる。「いくら繰上げると、どれだけ期間が短くなるのか」がすぐにわかります
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月次コンテンツ動画
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そのまま顧客に送れる、5〜10分程度の教育動画です。知って得するお金の知識から、わかりにくい税金の図解、最新の制度改正の解説まで、月2本のペースで配信しています。「この人に聞けばわかる」という信頼が積み上がり、新規相談や紹介の増加につながります。
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