未来のFPに求められるもの

石塚駿平

先週末に秋田に行ってきました。

先日、紹介法のセミナーで講師を
務めて頂いた生活工房ライフの
高橋さんに会いに行くためです。

羽田から秋田空港まで約50分。

飛行機から降り立つと、雪、雪、雪。

空港からは高橋さんの車に乗せて
もらったのですが、道中は一面に
白い雪景色が広がっていました。

暖かくなってきた東京とは正反対ですね。

雪は一定の場所に集められるので
身長ほどの高さになっている所もありました。

さらに、”雪捨場”という雪を
捨てる場所もあるのだそう。

また、雪下ろしに費用がかかったら
確定申告で控除の対象になるそうです。

さすが、東北は違いますね。。

また、高橋さんの事務所は
秋田県横手市にあるので、
横手やきそばも食べました。

目玉焼きが乗っているやつです。

おいしかったですよ〜。

ただ、有名になった影響で
どうも値上がりしているようです・・・

その他にも、きりたんぽや
聞いたこともない山菜、
ハタハタなども食べました。

やっぱり地方に行くとその土地の
ものを食べるのは楽しみの一つですね。

高橋さんとは今後の展開や
一緒にできそうなこと等を
色々と話していたのですが・・・

その中で、強く共感できる話が
あったので、それをシェアしたいと思います。

金銭的なメリット以外の価値

それは、

『FPが提供できる価値』

についてのお話です。

FPが提供できる価値というのは、

『金銭的メリットに対するリターン』

で計られることが多いですよね。

・保険の見直しで〇〇万円節約できた

・相続対策で相続税を圧縮できた

・資産運用によって○%の利回りが得られた

こういったものを、FPが
提供できるメインの価値として
考えている人も多いと思います。

しかし、高橋さんと話をしていて
お互いに意見がピッタリと意見が合ったのは

「お客さんやその家族が幸せな人生を
過ごせるようにするサポートにこそ
FPの本質的な価値があるんじゃないか?」

ということです。

確かに、金銭的なメリットも非常に大事です。

特にお客さんからフィーを頂く場合は
金銭的なメリットを提供することは
とても大切な要素になってきます。

しかし・・・

FPが提供できる価値はそれだけではない。

もっと、精神的な充足というか、
なんといったらいいのかはわかりませんが

「自分の人生は幸せだな〜」

と思ってもらえるようなお手伝いが
FPにはできるんじゃないかと思います。

思い出を作るFP

その為の取り組みとして、
高橋さんは顧問契約をしているお客さんに

「その年で一番印象に残った家族との写真」

と、家族それぞれの一言メッセージを
年に一回送ってもらっており、
それを1つの台紙にまとめて残す
ということをやっています。

こういった取り組みをしていると、
中にはその台紙を受け取った人が
涙ぐむこともあるそうです。

これが1年1年積み重なり、
例えば20年後に振り返ったら
価値のある思い出になりますよね。

そういうことは、FPでないと
なかなかできないことだと思います。

確かに、金銭的なメリットを
提供することも大切ですが、
それに加えてこういったことも
できると素晴らしいですよね。

お金では切れない関係

金銭的なメリットで繋がっている
だけではそのメリットがなくなると
そこで関係性はおしまいです。

でも、精神的な充足でも繋がっていれば、
それとはまた別な、より強固な
関係性を作っていくことができるはずです。

それは、他の業者には真似することは不可能です。

実際に、アメリカのFPは信頼関係が
できているクライアントとは
一緒にバケーションの計画を立てたり、、

人生をよりより良くするために
お金を寄付する先を一緒に
考えたりするそうです。

こういった視点に立つと、
FPができることは多そうですよね。

高橋さんは、こういった部分にこそ
FPの価値の本質があるんじゃないか?

という話をしていました。

僕もこの意見には賛成です。

これから、ロボットにできることは
どんどん置き換えられる時代が来るでしょう。

でも、こういった部分は生身の
FPでないとできない部分です。

今後、FPにはこういった側面が
求められてくるんじゃないのか?

と個人的には思うのですが・・・

あなたは、どう思いますか?

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この記事を書いた人

石塚 駿平

株式会社FPライズ代表。独立FPに専門特化したコンサルティング、セミナー開催などを行っている。現在は依頼のほとんどを断っているが、相談料5万円の住宅相談をネットから月10名集客、開業コンサルティングを行なったFPが独立後15日で100万円以上の売上げを達成など、多くの成果を上げている。

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