FPライズの石塚です。

前回のメールでは、顧客向けコンテンツ動画の提供が実現できそうだというお話をしました。

このサービスが実現しそうです

FPビジネス実践会は、僕の力だけではなく、参加されるメンバーの方の力を借りながら運営をしていきたいと考えています。

なので、協力をしてくれる人が出てくるのは本当に嬉しく思います。

そして今回は、

『AIが台頭するこの時代の中で、FPビジネス実践会がどんな役割を果たせるのか』

というお話をしていきたいと思います。

AIで契約書を作った話

この話をするのに、ちょっと僕の体験談を聞いてもらえればと思います。

つい先日、仕事で契約書を作成する必要が出てきました。

いつもだったら、似た形式のテンプレートを探して編集をするのですが、

「あ、AIを使えば簡単に契約書できるんじゃない？」

と思って、Claudeに頼んでやってもらうことにしました。

会社名を入力して、どんな契約なのか、どんな条項を盛り込んでほしいかを簡単なメモにして渡した所、なんと・・・

面倒な業務が数分で完了

一瞬でちゃんとした契約書が出来上がってきました。

しかも、

「これが実態とちょっと違うから、こんな雰囲気で直して。文言は契約書っぽくしてね。」

という指示を出すだけで条項を変えてくれるし、関連する条項も合わせて調整してくれます。

それに、ちょっと意味がわからない文章があったら、

「この文章の意味を教えて？なんで入れているの？」

と聞けば、懇切丁寧に教えてくれます。

結果、ものの数分で欲しい契約書ができあがってしまいました。

しまいには、

「クラウドサインで送れるように最適なファイル形式で出力して」

と言ったら、そこまでやってくれました。

本当にやろうと思えば、メール送信まで自動化できそうですね。

AIによる置き換えが進行中

この体験を通して思ったのは、

「もう弁護士に契約書を作成してもらう必要はないな」

ということです。

簡単な契約書であれば、法律の知識がなくても立派なものができてしまうのです。

であれば、みんなそっちを使うのは自明ですよね。

また、これはとあるFPから聞いた話ですが、不動産の購入の時に司法書士と話した時にAIの話題になった時に

「AIによって自分の仕事が徐々に奪われているのをひしひしと感じる」

と心中を吐露していたそうです。

文書の作成や、手続きというのはAIの得意分野なので、どんどんAIに置き換えられていくんでしょうね。

デザイナーも仕事を失う

あとは、デザインの業務についても同様です。

僕もバナーの作成や、広告に使う画像はデザイナーに依頼をしていたのですが、もう依頼することはほとんどないと思います。

AIに任せれば、こちらの意図を汲んだ高いクオリティの画像を一瞬で生成してくれるからです。

しかも、相手は人間ではないので気に入らなかったらどんどん修正指示を出せます。

さらには、技術の発展によってこれからもどんどん精度が上がり、細かい修正もできるようになっていくはずです。

ここまでAIに優位性があると、デザイナーを使う必要もなくなってしまいますよね。

FPも仕事を失うのか？

では、FPの場合はどうでしょうか？

お金の知識や制度に関する質問は、AIに聞けばすぐに答えてくれます。

ライフプランの作成も、現状の精度はわかりませんが頼めばそれなりのものを出力してくれます。

技術の発展によって精度も高まっていくでしょう。

もしかしたら、AIに自分のライフプランを記憶してもらい、個別具体的な改善提案や、ライフステージに応じたライフプランの修正もしてくれるかもしれません。

そうなった時に、FPはどうすれば生き残ることができるのでしょうか？

これからの時代のFP

この問いに対する答えは、

『AIに置き換えられる"作業"で価値を提供するのではなく、顧客の価値観や人生観を深く理解し、人生を変えるような変化を提供すること』

だと僕は考えています。

価値の次元を上げていく、と言い換えても良いかもしれません。

FPとしての価値を、このように変化させていくことが今後重要になってきます。

では、何をすればいいのか？

ということですが・・・

良い方法は、それができているFPの成功事例や考え方を学び、理解して取り入れること。

これが、一番の近道だと思います。

それと合わせて、AI活用の実践例も学んでいく。

そうやって、

『AIを活用して業務の効率化と価値の向上を実現しながら、本質的な価値を提供できるFP』

を目指していくのが、これからの時代のFPには必要なのではないでしょうか。

一緒にレベルアップしましょう

FPビジネス実践会は、そういったFPを目指す為の情報源にしていきたいと思います。

FP実践会では、月に1回の月次動画コンテンツと、不定期の勉強会を提供する予定ですが、当面はAIに関するテーマが多くなるでしょう。

個人的にもAIを使った経営をこれから実践していきたいと考えていますし、中には既に業務に落とし込んでいるFPも多くいるはずです。

まだまだ完成されたノウハウではないかもしれませんが、

『今の所、こんな形でAIを活用しています！』

という事例をみんなで共有していけば、FP全体のレベルアップにも繋がるはずです。

そして何より、AIに関する情報が溢れかえっている今ですが、

『FP業務に特化したAI活用事例』

をシェアする場はまだありません。

なので、FPビジネス実践会をそういった場にしていきたいという想いもあります。

集合知を活かして、みんなで勝ちに行くコミュニティにできればと思いますので、4月下旬のご案内を楽しみにしていてください。

それでは、また連絡しますね。